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Sent: Sunday, August 12, 2018 3:52 PM
Subject: 「iDeCo」と「つみたてNISA」2つの制度でしっかり節税！【SBI証券】
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保険の窓口 インズウェブ
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いつも「保険の窓口 インズウェブ」をご利用いただきありがとうございます。
保険の窓口インズウェブ＜information＞では、皆様に役立つ情報をお届けして
おります。今回は、SBI証券からのお知らせです。
☆★…* はじめよう！つみたてNISAとiDeCoでしっかり節税生活！？ *…☆★
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初心者の方にも分かりやすい投資に関する制度！
「iDeCo」と「つみたてNISA」2つの制度をうまく活用し、節税生活をはじめましょう！
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【1】いくらからはじめられる？
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気になる、投資する際の最低金額。
どんなに良い制度でも、たくさんの資金が必要だとしたら、気軽に始められませんよね。
でもご安心ください。どの制度も少額から始める事ができます。
★最低投資金額
つみたてNISA ：100円〜
iDeCo ：5,000円〜
【2】1年間に投資できる金額は？
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国が定めた制度ということもあり、それぞれ年間で投資できる上限金額が決まっています。
運用できる期間にも違いがありますので、
ご自身の年齢やライフスタイルなどから、じっくり考えて決めましょう。
★投資限度額（年間）
つみたてNISA ：40万円
iDeCo ：14万4,000円〜81万6,000円（※）
★運用可能期間
つみたてNISA ：最長20年間
iDeCo ：60歳まで
※加入者の職業等によって拠出できる金額は変わります。
【3】投資できる商品は？
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それぞれの制度で、投資ができる商品には違いがあります。
★つみたてNISAは・・・
投資信託（ETF含む）からしか選べません。長期運用に適した投資信託を
国が厳選していますので、利用者にとっては選びやすい点がメリットともいえます。
★iDeCoは・・・
投資信託、預金、保険など、選べる商品の種類が豊富なため、
ご自身のリスク許容度に合わせて商品を組み合わせる事ができるのが魅力です。
【4】資金の引き出しは自由にできる？
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★つみたてNISAは・・・
購入した商品を売却して引き出す事がいつでもできます。
★iDeCoは・・・
原則、60歳まで資金を引き出す事ができません。
iDeCoを生かすのであれば「年金」の特長を抑え、老後の資金と割り切ることが重要です。
病気やけが、冠婚葬祭など急な出費が発生した時に『払い戻せないと困る！』
という方は「つみたてNISA」を選ぶと良いかもしれません。
（もちろん併用も可能です。）
【5】非課税対象は？
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どの制度が節税に適しているのでしょうか？結論から先にいえば、
非課税対象範囲が広い「iDeCo」が最も節税に適している制度といえます。
★つみたてNISAは・・・
運用益が非課税対象になります。
★iDeCoは・・・
運用益、所得税、住民税が非課税対象になります。
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2つの制度にメリット、デメリットがあることがお分かりいただけたかと思います。
それぞれの特徴を理解して、ご自身の投資スタイルに合わせて決めてください。
もっと詳しく知りたい方はこちら
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[個人型確定拠出年金に関するご留意事項]
●個人型確定拠出年金において投資する投資信託は、主に国内外の株式や債券
等を投資対象としています。投資信託の基準価格は、組み入れた株式や債券等
の値動き、為替相場の変動等により上下しますので、これにより投資元本を割
り込むおそれがあります。●投資信託は、個別の投資信託毎にご負担いただく
手数料等の費用やリスクの内容や性質が異なります。ファンド・オブ・ファン
ズの場合は、他のファンドを投資対象としており、投資対象ファンドにおける
所定の信託報酬を含めてお客様が実質的に負担する信託報酬を算出しておりま
す（投資対象ファンドの変更等により、変動することがあります）。●ご投資
にあたっては、商品概要や目論見書等をよくお読みください。
[NISA・つみたてNISAのご注意事項]
NISA・つみたてNISAの口座開設は、金融機関を変更した場合を除き、1人につき1口座
に限られ、複数の金融機関にはお申し込みいただけません。金融機関の変更により、複
数の金融機関でNISA・つみたてNISAの口座を開設されたことになる場合でも、各年に
おいて1つの口座でしかお取引いただけません。
また、NISA・つみたてNISAの口座内に保有されている商品を他の金融機関に移管する
こともできません。なお、金融機関を変更される年分の勘定にて、既に金融商品をお買
付されていた場合、その年分について金融機関を変更することはできません。
NISA・つみたてNISAは選択制であり同一年に両方の適用を受けることはできません。
NISA・つみたてNISAで取扱商品は異なります。あらかじめWEBサイト等にてご確認い
ただきますようお願いいたします。
つみたてNISAでのお取引は積立契約に基づく定期かつ継続的な方法による買付に限ら
れます。
※その他NISA・つみたてNISAに関するご注意事項の詳細はWEBサイトにてご確認くだ
さい。
[手数料等、およびリスク情報について]
当社の取扱商品は、各商品ごとに所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があ
ります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります（信用取
引、先物・オプション取引、外国為替保証金取引、取引所CFD（くりっく株365）では
差し入れた保証金・証拠金（元本）を上回る損失が生じるおそれがあります）。
各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等、およびリスク情報につきまして
は、SBI証券WEBサイトの当該商品等のページ及び金融商品取引法に係る表示並びに契
約締結前交付書面等の記載内容をご確認ください。
金融商品取引法に係る表示はこちら
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はありません。また、これらの情報によって生じたいかなる損害についても、
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TEL：0120-104-214（トーシニイーヨ）平日8:00〜18:00（年末年始を除く）
※携帯電話・PHSのお客様は、ナビダイヤルをご利用ください。
TEL：0570-550-104（ゴーゴートーシ）平日8:00〜18:00（年末年始を除く）
※ナビダイヤルは、携帯電話・PHSからは20秒10円（税抜）の通話料がかかります。
なお、国際電話、一部のIP電話からはご利用いただけません。
その際は03-5562-7530をご利用ください。
住所:〒106-6019 東京都港区六本木1-6-1 泉ガーデンタワー19F
登録番号:関東財務局長（金商）第44号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、
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